Customer Due Diligence

Het programma van Customer Due Diligence bestaat uit de volgende 4 onderdelen:

Introductie en juridische aspecten

We behandelen hier verschillende juridische constructies, van eenmanszaak tot trust tot meerdere (buitenlandse) BV’s. Je krijgt inzicht in eigendom en zeggenschap bij bedrijven in relatie tot CDD.

Cliëntonderzoek

Je krijgt inzicht in risico’s van bedrijfstakken als (auto)handel, bouw (burgerlijk en utiliteit), telecom en cash intensieve sectoren. Daarnaast word je bekend met begrippen in cliëntonderzoek als:

• Identificatie, verificatie en acceptatie van klanten;
• Monitoring en review;
• CDD-risico’s;
• Risicoklassen;
• Risico-indicatoren: klant, land, product/dienst, transactie, leveringskanalen, signalen, aard en doel van de relatie;
• Herkomst van de middelen en het vermogen.

Toezicht en compliance, CDD-proces

Je leert alles over het proces en de opbouw van cliëntonderzoek.

Casuïstiek

Tijdens de hele cursus geven we voorbeelden van witwassen, risico-analyse en heb je de ruimte om eventueel eigen casuïstiek in te brengen.

Tijdens de colleges worden onderwerpen toegelicht, opdrachten in groepen en individueel gemaakt en cases uitgewerkt en besproken. De praktijk is leidend. Toepassing van casuïstiek uit de eigen werksituatie is onderdeel van het eindproduct dat beoordeeld zal worden tijdens de laatste sessie.

Na het afronden van deze cursus heb je de volgende leerdoelen bereikt:

• Je kan aangeven waaruit het  CDD-proces bestaat.
• Je doet kennis op van juridische constructies, krijgt inzicht in eigendom en zeggenschap bij bedrijven in relatie tot CDD, en je weet UBO's te herkennen.
• Je leert CDD-risico's te herkennen, je krijgt inzicht in onder andere sectorrisico's, structuurrisico's en transactierisico's.
• Je leert een CDD-onderzoek op te stellen en weet een juiste risicoclassificatie vast te stellen.

Na deze opleiding heb je:

• strategisch denkvermogen;
• tactisch implementatievermogen in recherchewerk;
• inzicht in data-analyses.

De arbeidsmarkt voor CDD-specialisten is uitstekend. Het aantal medewerkers dat zich met CDD/KYC bezighoudt bij banken zal de komende jaren hoog blijven. Het huidige aantal bedraagt ongeveer 10.000. Ook bij de overheid (ministerie, FIU) zijn veel mensen nodig om deze criminaliteit te bestrijden.

Witwassen van crimineel geld en vermenging van boven- en onderwereld nemen hand over hand toe, waardoor overheid en bedrijfsleven steeds meer onderzoekwerkzaamheden naar herkomst van gelden moet verrichten. IT-systemen zijn daar behulpzaam bij, maar het blijft uiteindelijk mensenwerk. Daarvoor zijn mensen nodig met gedegen CDD-kennis van zaken.

Ben je na deze opleiding nog niet uitgeleerd? Het is mogelijk om voor een vervolgopleiding op masterniveau te kiezen.

De post-bachelorcursus Customer Due Diligence kost € 1.975, vrij van btw. Dit bedrag is inclusief lesmateriaal en een lichte maaltijd op de cursusdagen.

Binnen de financiële sector zullen veel medewerkers actief worden betrokken bij CDD-activiteiten. Niet alleen bij overheid en bankwezen, maar ook bij verzekeraars, notarissen en makelaarskantoren. Bijscholing is hierbij van groot belang.